【基本案情】2015年5月，被告人赵X在网上诱骗网友即被害人尹某投资“ASL”的黄金交易理财，并称由公司专门统一操作，只有盈利没有风险，并将虚拟的交易平台发送给被害人尹某，引导被害人尹某在名为“ASL”的黄金投资交易平台注册使用。被害人尹某安装好平台后，被告人赵X假装帮被害人尹某投资了3万元，并让严XX在后台修改数据，使被害人尹某通过虚拟交易平台查询后信以为真。2015年5月27日，被害人尹某按照被告人赵X的要求，转到金某账户3万元。2015年7月5日，被害人尹某分得利润款3000元。2015年7月21日，被害人尹某又继续投资6万元。随后，被害人尹某又获得3000元利润款，考虑赵X帮其投资3万元，被害人尹某遂将其中3000元利润款转到赵X账户。2015年9月17日，被害人尹某分得利润款4000元。之后，赵X谎称急需用钱，要求被害人尹某还回其之前帮忙垫资的3万元。2015年9月20日，被害人尹某还回3万元给赵X。2015年11月12日，被害人尹某获得最后一次利润款4000元。被告人严XX、赵X使用所控制的金某账户在银行取出款项予以平分。被害人尹某实际被骗累计人民币10.9万元。

【大亚湾法院】被告人赵X、严XX以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法诈骗他人财物，其中被告人赵X伙同他人诈骗3起，诈骗数额为57.4万元；被告人严XX伙同他人诈骗4起诈骗数额为60.4万元，数额均为特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。

综上，根据犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人赵X犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。

二、被告人严XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。

三、缴获的作案工具建设银行卡（户名金建军）一张、笔记本一本、手提电脑2台、苹果平板电脑1台，依法予以没收。

四、责令被告人赵X、严XX共同退赔被害人尹某人民币10.9万元，退赔被害人卢某1人民币41.5万元，退赔被害人陈某人民币5万元；责令被告人严XX退赔被害人唐某人民币3万元。

大亚湾经济技术开发区人民法院

刑事判决书

（2016）粤1391刑初159号

公诉机关惠州市大亚湾经济技术开发区人民检察院。

被告人赵X，女，1986年9月18日出生，汉族，大专文化，户籍地湖北省监利县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月9日被大亚湾经济技术开发区公安局刑事羁押，次日被刑事拘留，同年6月24日被执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。

辩护人王X，广东XX律师事务所律师。

被告人严XX，女，1988年2月8日出生，汉族，中专文化，户籍地湖北省黄石市阳新县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年6月9日被大亚湾经济技术开发区公安局刑事羁押，次日被刑事拘留，同年6月24日被执行逮捕。现羁押于惠州市看守所。

辩护人谢XX，北京市XX律师事务所律师。

辩护人伍XX，北京市XX律师事务所律师。

公诉机关以惠湾检公诉刑诉〔2016〕148号起诉书指控被告人赵X、严XX犯诈骗罪，向本院提起公诉，又以惠湾检公诉刑补诉〔2016〕2号起诉书补充起诉。本院于2016年7月26日审查受理后，依法组成合议庭，于2016年8月10日、11月16日公开开庭进行了审理。公诉机关指派检察员刘克成出庭支持公诉，被害人卢某1及其代理人陈某2，被告人赵X及其辩护人王X，被告人严XX及其辩护人谢XX、伍XX到庭参加诉讼，本案现已审理终结。

公诉机关指控：一、2015年5月初，被告人赵X、严XX共同承租了虚拟的名为“ASL”的黄金投资交易平台软件。随后，赵X向被害人尹某谎称通过交易平台投资黄金没有风险且保证盈利，继而引导被害人尹某在名为“ASL”的黄金投资交易平台注册使用。2015年5月至2015年9月，被害人尹某按照赵X的要求共向严XX控制的银行账户汇款9万元；向赵X控制的银行账户汇款3万元；用于黄金交易平台的定向投资。严XX则通过修改黄金交易平台软件的数据，使被害人误认为所支付的12万元均用于了黄金投资。期间，被告人严XX、赵X为了诈骗行为的顺利进行，向被害人返还黄金投资利润7000元。之后，被告人严XX、赵X使用所控制的银行账户在银行取出了被害人尹某支付的12万元并予以瓜分。

二、被告人赵X、严XX等人通过上述相同的作案手段，于2015年11月至2016年4月期间，累计骗取被害人卢某1钱款共计人民币41.5万元。

三、2014年7月份，被告人严XX以定向投资黄金为名，引导被害人唐某安装了虚拟的黄金交易平台软件。接着，严XX在没有从事黄金投资业务的情况下，通过修改平台软件数据的方式，使被害人误认为所支付的款项均用于了黄金投资。2014年7月份至2014年12月，严XX累计骗得被害人唐某钱款共计人民币3万元。

四、被告人严XX、赵X通过上述相同的作案手段，于2015年5月至2015年8月期间，累计骗取被害人陈某1的钱款共计人民币5万元。

公诉机关向法庭提供了物证、书证、被害人陈述、被告人的供述和辩解、鉴定意见、现场勘验检查笔录和现场照片等证据予以证实，认为被告人赵X、严XX的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。

被告人赵X开庭时先是对起诉书指控的事实并无异议，并表示认罪。但后来又翻供称其没有拿卢某12.5万元，没有参与诈骗卢某1，其只是介绍卢某1做小牛投资。

其辩护人提出如下辩护意见：1、对起诉书指控第一起（诈骗尹某案）和第三起（诈骗陈某1案），被告人赵X当庭承认参与，但第一宗的涉案金额将返利的1.4万元予以扣除，即诈骗金额为10.6万元。2、起诉书指控被告人赵X参与诈骗卢某1案，证据不足，最初引诱被害人卢某1投资的人系夏某1，接着引导卢某1操作所谓理财的人系严XX，赵X作为小牛公司的员工，确有陪同严XX接待过卢某1，但不足以认定其参与该宗40余万元的诈骗，至于卢某1陈述赵X向其拿过2.5万元，没有证据证实，严XX也不确定，只是陈述好像听说，赵X本人在侦查阶段直至庭审阶段均否认拿过2.5万元。3、被告人赵X在共同犯罪中，其作用次于同案犯严XX，赵X在犯罪链条中负责引诱被害人、转发软件平台、事后分赃；提起犯意、承租软件交易平台、对被害人全程业务指导、修改数据、收取并支配诈骗款项等关键环节均系严XX所为，恳请法庭在量刑时予以一定区分，做到罚当其罪。4、被告人赵X系初犯、归案后坦白交代自己的犯罪行为，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。

被告人严XX开庭时先是对起诉书指控的事实并无异议，并表示认罪。但又辩称对唐某被骗的3万元不知情，不是其经手的，其不是林某，也没有参与诈骗唐某。陈某1是赵X联系的。

其辩护人提出如下辩护意见：1、被害人尹某的返还利润款是1.4万元，赵X和尹某私人转账3万元，不应该计入犯罪共同数额；卢某1股权购买协议中的15万元和7.5万元，应认定为合同诈骗罪，不宜计入被告人的诈骗犯罪数额。对于陈某1汇入赵X账户的1.5万元，不能认定为共同犯罪数额，对于唐某的陈述，其供述是被一名叫林某的女子实施诈骗，不能认定为严XX参与此次诈骗。2、对于诈骗尹某的犯罪事实，从头都是赵X在联系，严XX只是起辅助作用，属从属地位，对于犯罪数额，在扣除尹某转给赵X的3万元和利润款1.4万元，只能认定7.6万元。3、对于诈骗卢某1的犯罪事实，其中用黄金定投诈骗的数额应认定为19万元，对于以文化传播协议的22.5万元应归于合同诈骗数额。对于诈骗陈某1的，是严XX单位共同诈骗还是个人诈骗，要分开，对于陈某11.5万元打入赵X个人账户，不能认定严XX诈骗数额。

经审理查明：一、2015年5月，被告人赵X在网上诱骗网友即被害人尹某投资“ASL”的黄金交易理财，并称由公司专门统一操作，只有盈利没有风险，并将虚拟的交易平台发送给被害人尹某，引导被害人尹某在名为“ASL”的黄金投资交易平台注册使用。被害人尹某安装好平台后，被告人赵X假装帮被害人尹某投资了3万元，并让严XX在后台修改数据，使被害人尹某通过虚拟交易平台查询后信以为真。2015年5月27日，被害人尹某按照被告人赵X的要求，转到金某账户3万元。2015年7月5日，被害人尹某分得利润款3000元。2015年7月21日，被害人尹某又继续投资6万元。随后，被害人尹某又获得3000元利润款，考虑赵X帮其投资3万元，被害人尹某遂将其中3000元利润款转到赵X账户。2015年9月17日，被害人尹某分得利润款4000元。之后，赵X谎称急需用钱，要求被害人尹某还回其之前帮忙垫资的3万元。2015年9月20日，被害人尹某还回3万元给赵X。2015年11月12日，被害人尹某获得最后一次利润款4000元。被告人严XX、赵X使用所控制的金某账户在银行取出款项予以平分。被害人尹某实际被骗累计人民币10.9万元。

上述事实，有下列证据予以证实：

（一）书证

1、银行流水清单：证实2015年5月27日，尹某账户转到金某账户3万元，2015年7月5日，金某账户转到尹某账户3000元，2015年7月21日，尹某账户转到金某账户6万元，2015年8月4日，尹某账户ATM存款2985.07元，2015年8月21日，尹某账户转到赵X账户3000元，2015年9月17日，金某账户转到尹某账户4000元，2015年9月20日，尹某账户转到赵X账户3万元，2015年11月12日，金某账户转到尹某账户4000元。

（二）被害人尹某陈述：2015年5月27日，我在网上和网友赵X聊天，赵X叫我跟他一起合作黄金生意，并给我介绍一款投资黄金的产品，不用我们亲自操作，让他们公司统一来操作，利润按每个月的比例返还5%，赵X叫我把身份证拍给她，她给我开户，并通过QQ给我发了账号密码和交易平台软件，我将交易平台安装到电脑后，赵X就先打了3万元人民币到我的账户上，因为账户上显示的是美金，3万元人民币转换成美金是4615美金，赵X打了3万元人民币进去后，就要求我也打3万元人民币进去。赵X发了个金某的账户给我，我就用手机转了3万元到金某账户。7月5日，通过一个金某的账户打回3000元人民币利润给我，之后赵X保持跟我联系，还叫我多投资点钱进去。2015年7月21日，我再次通过手机网上银行向金某账户转了6万元。2015年8月21日，赵X要求我打回3000元，这是她投资3万元的利润，之后我通过手机银行转给赵X3000元。2015年9月7日，通过金某的账户打回4000元利润给我。2015年9月20日之前，赵X打电话给我，问我可不可以先将她投资的3万元打回给他，说他家里出事了，说3万元人民币打给他后，他将投资的3万元人民币转让给我，在9月20日我就通过手机网上银行给赵X的账户转了3万元过去，转过去之后，我就一直没有收到任何投资利润了，赵X也就不跟我联系了。直到2016年2月，我一直打电话联系赵X，赵X也不接我电话了。在2015年8月左右，赵X跟她公司的一名女业务员“小雅”一起到大亚湾找我玩过。赵X自称公司名称叫英国ASL，产品叫黄金固定投资，软件叫ASL交易平台。我总共投资了12万元到这个平台上。我第一次投了3万元之后，2个月我的卡分别收到3000元的返还利润，7月份我觉得赵X投了一半的钱，我就给赵X的私人账户转了3000元；第二次我追加6万元的投资后，8、9月我的卡上又分别收到4000元的返还利润，此后就没有利润了。我只能在平台上查看盈亏情况，无法进行操作交易。投资约定要在6个月以后才能取出本金，等我可以取出本金时，跟赵X联系她就不接我电话了。

（三）被告人的供述和辩解

1、被告人赵X的供述和辩解：我通过QQ随便添加了尹某为好友，2015年5月后，我和尹某之间联系渐渐多了，严XX知道我和尹某的业务往来后，让我发展尹某成为我们的黄金定投客户，因为我担心业务能力不够强，我便将严XX介绍给尹某，严XX跟他讲黄金投资风险太大，称有钱可以交给我们公司做黄金定投，这样没有任何的风险。尹某心动要投资时，我用qq将事先严XX传给我的一个平台安装程序发给尹某。他将身份证传给严XX，让严XX给他开户。严XX还跟尹某说门槛要6万元，但尹某当时跟我说没有那么多钱，为了让他投资，严XX教我跟尹某讲他没有我可以帮他垫一些，结果尹某第一次投了3万元，而我在没有实际出资的情况下向尹某讲与他一起黄金定投了3万元。严XX也将她在平台上的投资金额调至6万元人民币相对应的美金数额。尹某投钱后，严XX给尹某分两次返了6000元，尹某认为我也投了和他一样的钱，还将返利的钱分了3000元转到我的招商银行账户上。同年7月，尹某看到利润可观，他又投了6万元，他先后两次得到返利8000元。尹某投资的9万元都是打到一个叫金某的建设银行账户上。2015年9月，我向尹某讲需要用钱，并提出将与他一起投资的3万元转给他，他同意后就给我私人的招商银行卡转了3万元，我们在给尹某返利14000元后就没有给尹某任何返利了。平台是严XX每月以4000元租的，费用是我和严XX分摊的。平台是严XX在管理，她可以修改客户平台上金额。我和严XX发展的客户之间，扣除返利与平台租金之后，剩余的钱我与严XX平分。实际上被害人的钱根本就没有用于真实的黄金投资。

2、被告人严XX的供述和辩解：2015年5月，赵X联系了尹某，跟他说了公司的网上黄金理财产品后，说投资期限一年，有稳定的收益，没有风险，不用自己操作账户，保本保收益，但要求尹某不能私自操作账户，账户的资金由我们管理投资，我们给他进行返利。如果尹某有疑问就由我来和他作进一步解释。尹某表示愿意投资，我就去租了一个AKL网上黄金交易平台，我每个月交给公司4000元租金，我可以修改平台数据。尹某开始投资时，我跟他说了平台投资起点是6万元，尹某说没有这么多资金，赵X就说她可以一起投，尹某就投资了3万元，后面也有追加投资，公司刚开始每个月都有返利给他，尹某投资的钱都是转到我开的一个户名是金某的账户上，然后我和赵X去银行ATM机把钱取出来。赵X说是“投资”了3万元，其实没有投资一分钱，我就把尹某的交易平台的数额改成了6万元。收到尹某汇款后，我和赵X平分这些钱。

二、2015年下半年的一天，被告人赵X通过夏某1介绍，认识了被害人卢某1。被告人赵X诱骗其可以帮忙投资理财，介绍了所谓的“理财经理”即被告人严XX。被告人严XX先是让被害人卢某1投资小牛资产，然后称投资20万元就可以返还1万元，继续诱骗卢某1投资，被害人卢某1在2015年11月13日、12月22日、12月29日分别向严XX指定的金某账户汇入5万元、5万元、9万元。被告人严XX通过发送虚拟的黄金交易平台，进一步骗取被害人卢某1的信任。2016年3月的一天，被告人严XX谎称要投资广州万某文化发展有限公司要增资上市等，继续诱骗被害人卢某1投入15万元。2016年4月，被告人赵X和严XX又以投资的名义骗取了被害人卢某17.5万。被害人卢某1累计被骗共计人民币41.5万元。

上述事实，有下列证据予以证实：

（一）书证

1、银行流水清单、转账凭证：证实2015年11月13日，卢某1账户转到金某账户5万元；2015年12月22日，卢某1账户转到金某账户5万元；2015年12月29日，卢某1账户转到金某账户9万元；2016年3月29日，卢某1账户转到金某账户15万元，2016年4月22日，卢某1账户转到金某账户5万元。上述5笔转账款合计39万元。2016年3月31日，金某账户转到夏某1账户1.5万元。

2、《广州万某文化发展有限公司增资扩股协议》及补充协议，甲方卢某1以50万元人民币认缴新增注册资本，乙方广州万某文化发展股份有限公司田文喜，落款时间2016年3月31日。

（二）被害人卢某1陈述：2015年下半年的一天，有一个微信昵称Crazy@ya的女子加我为好友，对方自称杨可可，湖北人，帮家里打理汽车配件公司，大概聊了2个月之后，杨可可自称有从事理财方面的经历，其已经投资了上百万资金，问我需不需要投资，并向我介绍一位帮其投资的银行理财经理，我打电话给对方，对方自称叫严XX。通过电话后，严XX叫我到广州银行大厦16楼，到了一家小牛资产公司。我在公司看到严XX和杨可可，严XX向我介绍了小牛资产的理财产品，严XX称给我一个月的体验时间，投资一个月有百分之六点多的收益，于是我在小牛资产公司的账户里注入5万元现金。一个月后，我将投入小牛投资的本金和分红退回自己账户。严XX说要在小牛投资过才算老客户，可以享受内部员工福利的名额，可以享受每个月百分之二十五到百分之三十的分红。于是严XX就发了一张金某的银行卡给我。我问严XX为什么账户名是金某，严XX称金某是小牛资产的部门财务总监。2015年11月，我向金某的卡打入5万元，严XX称投够20万元就可以马上返还5%的现金，2015年12月，我又向金某的卡转入5万元和9万元，严XX称返我1万元的资金，我的资金共有20万元。严XX利用远程QQ帮我装了一个炒黄金的平台，我打开平台看到我的名字和7万多元的美金。2016年3月的一天，我和严XX、杨可可一起吃饭，严XX称小牛资产公司要扩展业务，要投资广州万某文化发展有限公司要上市，需要10万股的原始股就可以享受资金三倍的利润，每股需要3.5元，我本来就有资金20万元，还要再打15万元才可以，后严XX和杨可可就跟我一起回我单位，在我单位里和我签了一份协议，于是我就在2016年3月向金某的卡打入15万元。2016年4月，严XX说我资金达到50万元，可以送我5万元的股权，但我不够钱，严XX就说她在公司留了我的名额，让我尽量找钱。于是杨可可主动说：“那我们一人一半，每人拿出7.5万元就可以。”但我还是不够，严XX就让杨可可先帮我出2.5万元，于是我在4月22日向金某的卡打入了5万元，5月20日下午，杨可可搭的士到我工作单位找我，我给了她2.5万元现金，还给她之前帮我垫付的钱。我通过银行转账被骗了39万元，现金被骗了2.5万元。

（三）被告人的供述和辩解

1、被告人赵X的供述和辩解：除了尹某外，我和严XX还发展过陈某1、卢某1、程某、汤某等客户。陈某1是以黄金定投的方式吸引他的，印象中陈某1投了3万多元，卢某1投了30多万元。卢某1是我和严XX及夏某2三个人共同发展过来的。卢某1是以前小牛资本的同事夏某1介绍过来的，所以分成的时候夏某1也分了钱。我们向夏某1承诺给予他介绍客户投资额10%作为回报。陈某1是我先认识的，他先是我的客户，后面是严XX的客户。

2、被告人严XX的供述和辩解：我们下面的业务员夏某1通过微信找到了客户卢某1，夏某1又把这个客户给了赵X，我和赵X跟卢某1联系，我们跟卢某1介绍ALK平台投资，让他向我们定向投资，我们提供一个虚拟的投资平台给他，从2015年10月左右到2016年的4月，卢某1陆续投资了41.5万元，夏某1拿了10%,剩下的我和赵X平分。赵X负责骗取对方的信任，然后引诱对方进行投资，将虚拟的平台发给对方，让对方转账到私人账户，然后赵X跟我一起去银行把钱取出来。卢某1把钱打到金某账户，我和赵X就把钱取了出来，没有做任何投资，我们跟卢某1说是拿他的钱做股权，我们承诺他年收益利率是22%到30%。金某是我的一个朋友，2006年他把卡和密码给了我，我是2015年开始使用这张卡的。赵X拿了卢某12.5万元，赵X好像有说过这件事情。

三、2014年7月份，被告人严XX以定向投资黄金为名，引导被害人唐某安装了虚拟的黄金交易平台软件。接着，严XX在没有从事黄金投资业务的情况下，通过修改平台软件数据的方式，使被害人误认为所支付的款项均用于了黄金投资。2014年7月份至2014年12月，被告人严XX累计骗得被害人唐某钱款共计人民币3万元。

上述事实，有下列证据予以证实：

（一）书证

1、银行流水清单：证实2014年7月14日，唐振V账户转到金某账户2万元；2014年12月5日，唐振V账户转到金某账户1万元。

（二）被害人唐某的陈述：2011年，我通过网络认识了“林某”，她说她的公司是交易黄金的，交易平台是AKL，2014年7月，我给授权人金某账户打2万元，到了12月，“林某”告诉我说资金量太少，达不到公司的返利政策，于是我又往金某账户汇款1万元。该平台到2016年6月后就不能操作，我共被骗3万元。

（三）被告人严XX的供述和辩解：唐某是我的客户；唐某投资了不到5万元，投资的是黄金定投，唐某的钱是我一个人所得。金某名下位数为48236的建设银行卡，我记得在2012年以前就有了，是同事“小家”给我的，拥有金某这张银行卡后，一直都是我在使用。

四、2015年4月，被告人赵X、严XX以黄金定投的名义，骗取被害人陈某1最少要投资5万元。2015年5月19日，被害人陈某1通过手机银行向被告人赵X指定的金某账户转了2万元。被告人赵X谎称可以帮被害人陈某1先垫钱，并向被害人陈某1发送虚假的交易平台，使被害人陈某1信以为真。2015年8月17日，被害人陈某1向金某账户转了15000元，2015年8月21日，被害人陈某1向赵X账户转了15000元。被害人陈某1累计被骗人民币5万元。

上述事实，有下列证据予以证实：

（一）书证

1、银行流水清单：证实2015年5月19日，陈某1账户转到金某账户2万元，2015年8月17日，陈某1账户转到金某账户1.5万元，2015年8月21日，陈某1账户转到赵X账户1.5万元。

（二）被害人陈某1的陈述：2012年7、8月的一天，我在老乡QQ群里认识了赵X，聊了一段时间后，赵X说她是做黄金投资的，问我有没有兴趣搞下投资，赵X给了户主是金某的账号给我。严XX是通过赵X介绍认识的。严XX的昵称是“小雅”。2015年4月，赵X和严XX一起到清远办事，找到我说她们公司换成定投的方式炒黄金，起步金额是10万元，我说我没有那么多钱，最多只有5万元，赵X就说回去和她的财务讲讲，过了两三天后，严XX打电话说可以让我5万元进行黄金定投，2015年5月19日，我通过手机银行向金某账户转了2万元，剩下3万元，赵X说先帮我垫上，然后赵X也叫我安装一个平台，2015年8月17日，我向金某账户转了15000元，2015年8月21日，我向赵X账户转了15000元，直到2016年3月，该平台就无法使用了，我问严XX是怎么回事，她说系统升级维护中，2016年5月，我看定投时间期满了，我打电话给严XX问他是不是可以把钱拿出来，她说我应该提前一个月申请的，现在一时取不出来，然后我打电话给赵X，赵X说她会帮我找公司财务说下，过了一个星期左右，赵X和严XX手机都关机了，QQ也没有回复了。

（三）被告人的供述和辩解：

1、被告人赵X的供述和辩解：除了尹某外，我和严XX还发展过陈某1、卢某1、程某、汤某等客户。陈某1是以黄金定投的方式吸引他的，印象中陈某1投了3万多元。我和严XX说过陈某1转账的事情。

2、被告人严XX的供述和辩解：陈某1是赵X先认识，陈某1投资了近5万元，也是黄金定投。

此外，本案的综合证据如下：

1、到案经过，证实2016年6月9日，大亚湾区公安局侦查人员在广州将被告人赵X和严XX分别抓获归案。

2、户籍证明，证实被告人赵X、严XX的身份情况，其已达刑事责任年龄。

3、辨认笔录，经赵X辨认相片，辨认出严XX、夏某1。经严XX辨认相片，辨认出赵X、夏某1。

4、取款视频录像，证实2016年4月4日，被告人赵X陪同严XX到柜员机取款。

5、笔记本：记录着尹某、唐某、陈某1、卢某1等人的账户。

6、手提电脑2台、平板电脑1台、金某银行1张及其他银行卡。

以上证据由公诉机关提供，来源合法，经庭审质证，可以作为认定本案事实的根据。

本院认为，被告人赵X、严XX以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒事实真相的方法诈骗他人财物，其中被告人赵X伙同他人诈骗3起，诈骗数额为57.4万元；被告人严XX伙同他人诈骗4起诈骗数额为60.4万元，数额均为特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。

关于被告人赵X和严XX共同诈骗尹某的犯罪数额，在被害人尹某分三次转账12万元，由于赵X谎称自己帮忙垫资3万元，尹某在获得4次返还款共计1.4万元的情况下，将其中3000元的利润款已转给赵X，尹某实际获得返利款1.1万元。被告人严XX对“赵X谎称帮尹某投资3万元”的这一事实系明知的，故应计入共同犯罪数额。被害人尹某扣除返利所得1.1万元，实际被骗10.9万元，应以10.9万元作为犯罪数额予以认定。故被告人赵X提出该起诈骗认定数额为10.6万元以及被告人严XX的辩护人提出该起诈骗认定数额为7.6万元的辩护意见，理由均不成立，不予采纳。

关于被告人赵X和严XX共同诈骗卢某1的犯罪事实，卢某1陈述其先和赵X聊天，随后赵X介绍严XX给其理财，赵X和严XX一起跟其单位写投资协议，赵X还谎称帮忙一起出资，进一步骗取卢某1的信任。且被告人赵X在侦查阶段供认其和严XX、夏某1一起诈骗卢某130多万元，被告人严XX供述卢某1是赵X介绍过来的，共诈骗卢某141.5万元，扣除夏某110%的介绍费外，剩下的钱和赵X平分，在流水清单中有金某账户向夏某1账户转账的记录，上述证据相互印证，足以证实赵X参与了诈骗卢某1的犯罪事实。故赵X的辩护人提出赵X诈骗卢某1证据不足的辩护意见，理由不成立，不予采纳。至于赵X拿了卢某1的现金2.5万元的犯罪事实，被害人卢某1陈述其被骗投资的过程，前三次出资19万元，加上1万元“利润款”正好是20万元，而后出资15万元，共计35万元。赵X、严XX又继续诱骗被害人卢某1继续投资至50万元。在资金还差15万元的情况下，赵X又谎称可以帮忙一起投资，所以卢某1最后一期出资7.5万元，除去转账5万元，还差2.5万元，卢某1陈述的过程能和书证“投资协议”50万元相互印证，且被告人严XX当庭陈述印象中记得赵X说过2.5万元的事，被告人严XX对诈骗卢某1共计41.5万元在侦查阶段亦有相应供述，故被告人赵X称没有拿卢某12.5万元的辩解，理由不成立，不予采纳。在投资广州万某文化公司原始股的过程中，被告人赵X、严XX采取的仍是虚构事实、隐瞒真相的手段，并非两被告人本人作为合同的当事人签订合同，故被告人赵X、严XX诈骗卢某1原始股22.5万元款项的性质是诈骗，而不是合同诈骗，被告人严XX的辩护人提出该笔款项应认定为合同诈骗的辩护意见，理由不成立，不予采纳。

被告人严XX诈骗唐某的犯罪事实，不仅有被害人唐某陈述其被网友“林某”骗了3万元，被告人严XX在侦查阶段承认唐某是其发展的客户，且唐某被骗的钱汇入金某的建设银行卡，严XX供认该银行卡自2012年后均是其持有使用，在缴获的笔记本中亦记录了唐某是其客户，陈某1的陈述证实被告人严XX的昵称是“小雅”，故上述证据能够相互印证，足以证实被告人严XX诈骗唐某的犯罪事实，被告人严XX及其辩护人提出被告人严XX没有诈骗唐某的辩护意见，理由不成立，不予采纳。

对于陈某1汇入赵X账户的1.5万元，仍是被告人严XX、赵X共同要求最低汇入5万元作为定投，赵X谎称帮忙垫资，陈某1汇入赵X账户1.5万元作为还款，仍应认定为共同诈骗数额。被告人严XX供述称在2012年就已经掌控了金某的银行卡，故对诈骗陈某15万元黄金定投的数额，应认定为个人诈骗而不是公司诈骗。

在共同犯罪中，被告人赵X在犯罪链条中负责引诱被害人、介绍严XX帮忙理财、转发软件平台、事后分赃；被告人严XX承租软件交易平台、对被害人全程业务指导、修改数据、持有金某卡收取诈骗款项，被告人赵X、严XX犯罪地位作用相当，且赃款平分，均为主犯。故被告人赵X的辩护人、被告人严XX的辩护人提出各自的被告人地位作用较小的辩护意见，理由不成立，不予采纳。

被告人赵X归案后如实交代自己的的罪行，但是当庭避重就轻，对诈骗卢某1的犯罪事实翻供，不能认定为坦白，故被告人赵X的辩护人提出被告人赵X有坦白情节的辩护意见，理由不成立，不予采纳。

综上，根据犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告人赵X犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月9日起至2026年12月8日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）

二、被告人严XX犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金十万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月9日起至2026年12月8日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）

三、缴获的作案工具建设银行卡（户名金建军）一张、笔记本一本、手提电脑2台、苹果平板电脑1台，依法予以没收。

四、责令被告人赵X、严XX共同退赔被害人尹某人民币10.9万元，退赔被害人卢某1人民币41.5万元，退赔被害人陈某人民币5万元；责令被告人严XX退赔被害人唐某人民币3万元。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

审判长  卓建新

审判员  房耀庆

人民陪审员  张  帆

二〇一六年十二月二十日

书记员  李  健