【审理法院】惠州市惠阳区人民法院
【案号】（2015）惠阳法刑二初字第400号
【公诉机关】惠州市惠阳区人民检察院。
【被告人】谢某，男，土家族，中专文化，户籍地湖南省桑植县。
【被告人】马某乙，曾用名马某甲，男，汉族，初中文化，户籍地甘肃省成县。
上述二被告人均因本案于2015年11月13日被羁押，次日被刑事拘留，12月12日被逮捕。现均押于惠阳区看守所。
【案件事实】被告人谢某、马某乙与“龙哥”、林某（均另案处理）商量利用信用卡对他人进行诈骗，由“龙哥”策划、分工，商定由“龙哥”先利用他人的身份证办好同一账户的一张主卡和一张附属卡，再利用谢某的真实相片办理假冒他人的身份证和工厂厂牌，然后以支付给对方还款额的2%作为诱饵，要求养卡的人帮忙给透支的信用卡（其实是附属卡）还钱以保持良好信用，当对方往附属卡付款后还未来得及转走本金和手续费时，“龙哥”等人马上利用该信用卡主卡秘密取走账户上的钱，而谢某则借机逃跑，以此方法进行诈骗，并商定诈骗所得，谢某分3%，马某乙分5%，林某分15%，其余归“龙哥”所得。2015年11月12日，谢某、马某乙与“龙哥”、林某在惠阳区淡水街道办开城大道采用上述手段，诱骗被害人杨某乙向谢某提供的银行卡账户支付9400元用于还款，后由“龙哥”等人将该9400元及账户上原有的600元转走，杨某乙经当场查询该账户发现被骗后即控制住谢某并于次日报警，谢某被抓获归案，当天马某乙亦被抓获归案。案发后，马某乙的家属已将赃款9400元退还杨某乙，并取得其谅解。
【惠阳邱文峰律师解析】被告人谢某、马某乙以非法占有为目的，诈骗他人的财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。谢某、马某乙归案后能如实供述自己的罪行，当庭认罪，且马某乙已退还赃款给被害人，取得被害人的谅解，依法均可以从轻处罚。
【惠阳区人民法院判决结果】
一、被告人谢某犯诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月13日至2016年6月12日止。罚金自判决生效之日起十日内付清。）
二、被告人马某乙犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月13日至2016年4月12日止。罚金自判决生效之日起十日内付清。）
【审判员】审判长 余志浓、人民陪审员 林景宁、人民陪审员 翟志强
【书记员】胡旭